Opções binárias.
Opções de ações de incentivo Fidelity.
Noções básicas sobre as opções de ações dos empregados e como exercitá-los.
01/05/2017 & # 0183; & # 32; Tópico 427 - Opções de estoque. Se você receber uma opção para comprar ações como pagamento por seus serviços, você pode ter renda quando receber a opção.
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Planos de opção de compra de ações. Certos funcionários do FIS são participantes dos planos de remuneração baseados em ações do FNF, que prevêem a concessão de incentivos e não qualificados.
Fidelity Help - Fidelity Help - Planos de opção de compra de ações.
Ganho na venda Para obter uma ordem para exercer opções de ações de incentivo (ISO), este é o produto total da ordem. Os resultados são calculados por.
Opções de ações de incentivo - TurboTax Tax Tips & amp; Vídeos.
Destaques do plano de opções de ações Se você tiver alguma dúvida, basta chamar um Representante de Serviços de Plano de Ações Fidelity dedicado em opções de ações de incentivo (ISOs)
Fidelity Promotions - Duas ofertas para escolher.
Como evitar pagar o imposto duplo sobre as opções de ações dos empregados. opções de ações de incentivo são um pouco diferentes, mas também queda Fidelity irá incluir base ajustada em um.
Destaques do plano de opções de ações - Fidelity Investments.
Seis erros de plano de estoque de funcionários para evitar Compreender as implicações fiscais e as regras do seu plano estão entre as chaves do sucesso. Pontos de visão de fidelidade.
Opção de opção de incentivo - Wikipedia.
22/06/2018 & # 0183; & # 32; Executivo que perdeu seu emprego na Fidelity processando as opções. Ele diz que os planos foram gerenciados de forma "arbitrária e caprichosa".
Divisão de opções de ações em um divórcio - Forbes.
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Exercising Stock Options - Fidelity.
Arquivando seus formulários de imposto após um exercício de incentivo (ISOs) Como alguém que recebeu opções de opções de ações de incentivo, mostra o exercício da opção de estoque.
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Quando você exerce opções de ações de incentivo, você compra as ações a um preço pré-estabelecido, o que poderia estar bem abaixo do valor real de mercado. A vantagem de um ISO é você.
Introdução às opções de ações de incentivo - Investopedia.
PROSPECTO. 800 Nicollet Mall Minneapolis, Minnesota 55402 Além disso, opções de ações de incentivo podem ser concedidas aos funcionários de nossas afiliadas.
Opção de Opção de Incentivo (ISO) - Fidelity - Fidelity Investments.
Disposição desqualificante Para fins de impostos federais dos EUA, a venda, o presente ou a troca de ações adquiridas através do exercício de uma Opção de Ações Incentivas ou uma Seção 423.
Opções de fidelidade - Aprovado em estoque.
Planos de opção de compra de ações. Uma opção de compra de ações é a oportunidade, as Opções de Ações de Incentivo A Fidelity irá reter o custo da opção e enviá-la à sua empresa.
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Uma opção de compra de ações é a oportunidade, dada pelo seu empregador, de comprar um certo número de ações do estoque da sua empresa em uma fidelidade pré-estabelecida.
Fidelity Help - Glossário: G.
As opções de ações de incentivo beneficiam de um tratamento fiscal favorável em comparação com outras formas de remuneração dos empregados. Saiba mais sobre ISO e qual é a obrigação fiscal.
ACST Stock News - Fidelidade.
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Tópicos fiscais - Tópico 427 Opções de estoque.
As opções de ações de incentivo são semelhantes às opções não estatísticas em termos de forma e estrutura. A primeira venda de ações de incentivo é uma disposição desqualificadora,
Saiba mais sobre as Opções de Ações Incentivas e os Impostos.
Veja e exerça suas opções de estoque. Se você tem opções de estoque em um plano que é administrado pela Fidelity, você pode visualizar, modelar ou exercer opções on-line.
Arquivando seus formulários de imposto após um exercício de ações de incentivo.
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Opções de ações de incentivo Fidelity - The People's Cube.
Uma opção de estoque de empregado (ESO) é uma opção de compra concedida privadamente, dada aos funcionários corporativos como um incentivo para melhorar o valor de mercado de uma empresa, o que não pode.
PROSPECTO - usbank.
4 14 Determinando seus requisitos de imposto sobre o plano de ações de 2018 - um guia passo a passo Os planos de opções de ações de incentivo (ISO) podem lhe proporcionar o benefício favorável.
Estoque e opções. Hewlett - Packard Alumni.
As opções de ações de incentivo (ISOs), são um tipo de opção de estoque de empregado que pode ser concedida apenas aos funcionários e conferir um benefício fiscal dos EUA. Os ISO também são às vezes.
DEMONSTRAÇÕES DO PLANO FOCAL DE FIDELIDADE: Perguntas frequentes.
A Fidelity Investments oferece atualmente duas promoções, todas atualizadas para 2017. Consulte a nossa revisão para obter mais informações sobre a Fidelity.
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Centro de recursos do plano de estoque. Casa; Uma vez que suas ações restritas ou processos de compra de ações dos empregados, suas ações serão depositadas em sua Fidelity.
Seis erros de planos de estoque de funcionários para evitar - Fidelidade.
Problemas de estoque e opções. Conselhos e informações de referência dos membros. O HPAA tem um Fórum de Finanças onde discutimos questões de finanças pessoais dos EUA de uma ex-HP.
Opção de compra de ações confirma - Fidelity Investments.
Fidelity National Information Services, Inc. Plano de Incentivo de Ações Acordo de Opção Acordo de Compra Número de Referência: 2005-a - Este Contrato de Opção Envolve a Fidelity National.
Aviso de Intenção e Acordo da Opção de Compra de Estoque de Empregado.
28/11/2006 & # 0183; & # 32; As opções de estoque podem ser uma fonte de riqueza tremenda, então não negligencie-os em um divórcio.
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Key takeaways.
Não se concentre demais no estoque do seu empregador. Encontre formas de diversificar. Não demora em exercitar suas opções de ações até o último minuto, esperando que o preço das ações suba. Se você perder o prazo, suas opções de ações expirarão sem valor. Se você deixar sua empresa devido a um novo emprego, a uma demissão ou a uma aposentadoria, normalmente não terá mais de 90 dias para exercer quaisquer concessões de opções de ações existentes.
As opções de compra de ações e os programas de compra de ações dos funcionários podem ser boas oportunidades para ajudar a criar riqueza financeira potencial. Quando administrado corretamente, esses benefícios podem ajudar a pagar as futuras despesas da faculdade, a aposentadoria ou mesmo uma casa de férias.
Mas muitos investidores começaram a tropeçar, não prestem atenção a datas cruciais e gerenciam acidentalmente suas concessões de opção de estoque de empregado. Como resultado, eles podem perder os muitos benefícios que esses planos de opções de ações podem fornecer.
Para ajudar a garantir que você maximize seus benefícios de opção de estoque, evite fazer esses 6 erros comuns:
Erro n. ° 1: permitir a expiração das opções de estoque no dinheiro.
Uma outorga de opção de compra de ações oferece uma oportunidade para comprar uma quantidade predeterminada de ações da empresa de sua empresa em um preço pré-estabelecido, conhecido como exercício ou preço de exercício. Normalmente, há um período de validade entre 1 a 4 anos, e você pode ter até 10 anos para exercer suas opções para comprar o estoque.
Uma opção de compra de ações é considerada "no dinheiro" quando o estoque subordinado está negociando acima do preço de exercício original. Diga, hipoteticamente, que você tem a opção de comprar 1.000 ações do estoque de sua empregadora em US $ 25 por ação. Se o estoque atualmente estiver negociando em US $ 50 por ação, suas opções seriam US $ 25 por ação no dinheiro. Se você os exerceu e vendeu imediatamente as ações em US $ 50, você desfrutaria de um lucro antes de impostos de US $ 25.000.
Você pode ser tentado a atrasar o exercício de suas opções de ações o maior tempo possível com a esperança de que o preço das ações da empresa continue aumentando. O atraso permitirá que você adieça qualquer impacto tributário da bolsa e possa aumentar os ganhos que você percebe se você exercer e depois vender as ações. Mas as concessões de opção de estoque são uma proposição de uso-ou-perder, o que significa que você deve exercer suas opções antes do final do período de validade. Se você não agir a tempo, você perderá sua oportunidade de exercer a opção e comprar a ação no preço de exercício. Quando isso acontece, você pode acabar deixando dinheiro na mesa, sem recurso.
Em alguns casos, opções in-the-money expiram sem valor porque os funcionários simplesmente esquecem o prazo. Em outros casos, os funcionários podem planejar exercitar no último dia possível, mas podem se distrair e, portanto, não tomar as medidas necessárias.
"Pergunte a si mesmo o valor extra que pode obter, aguardando até o último segundo para exercer seu prêmio, e determine se isso vale o risco de deixar o prêmio expirar sem valor", diz Scott Senseney, vice-presidente sênior de Fidelity Stock Plan Services.
Considere esses fatores ao escolher o momento certo para exercer suas opções de compra de ações:
Quais são suas expectativas para o preço das ações e o mercado de ações em geral? Se você acha que o estoque atingiu um pico ou é provável que caia no futuro, considere exercer e vender. Se você acha que pode continuar a subir, você pode querer exercer e manter o estoque, ou atrasar o exercício de suas opções. Quanto tempo permanece até a opção de estoque expirar? Se você estiver dentro de 60 dias após a expiração, pode ser hora de agir, para evitar o risco de deixar as opções expirar sem valor. Verifique com seu empregador sobre quaisquer períodos de black-out ou outras restrições. Você estará no mesmo suporte de imposto, ou um maior ou menor, quando estiver pronto para exercer suas opções? Os impostos têm o potencial de comer em seus retornos, então você pode querer exercer e vender quando estiver no menor suporte de imposto possível - embora este seja apenas um fator para pesar sua decisão.
Dica: monitore sua agenda de aquisição de direitos, mantenha sua informação de contato atualizada e responda a qualquer lembrete que você receba de seu empregador ou administrador do plano de ações.
Erro # 2: não entender as conseqüências fiscais das ISOs.
Existem 2 tipos de outorgas de opções de ações: opções de ações de incentivo (ISOs) e opções de ações não qualificadas (NSOs). Quando você recebe uma subvenção do ISO, não há efeitos fiscais imediatos e você não precisa pagar impostos de renda regular quando exerce suas opções, embora o valor do desconto que seu empregador forneceu e o ganho possa estar sujeito a imposto mínimo alternativo (AMT) .
No entanto, quando você vende ações da ação, você será obrigado a pagar impostos sobre ganhos de capital, assumindo que você vendeu as ações a um preço superior ao seu preço de exercício. Para se qualificar para a taxa de ganhos de capital de longo prazo, você deve manter suas ações pelo menos 1 ano a partir da data do exercício e 2 anos a partir da data de outorga.
Se você vende ações ISO antes do período de retenção requerido, isso é conhecido como disposição desqualificadora. Nesse caso, a diferença entre o valor justo de mercado do estoque no exercício (o preço de exercício) eo preço da subvenção - ou o montante total do ganho na venda, se menor, será tributado como renda ordinária e qualquer restante O ganho é tributado como um ganho de capital. Para a maioria das pessoas, sua taxa de imposto de renda ordinária é maior do que a taxa de imposto sobre os ganhos de capital de longo prazo.
Embora os impostos sejam importantes, eles não devem ser sua única consideração. Você também precisa considerar o risco de que o preço das ações da sua empresa possa diminuir do seu nível atual. "Esteja ciente da sua situação tributária, mas também entende como a empresa está atuando no mercado, porque também existem riscos para manter as ações", diz Senseney. "Saiba quais ações são qualificadas para tratamento tributário especial, quais são os períodos de detenção e opções de estoque de exercícios em conformidade".
Dica: consulte um consultor fiscal antes de exercer opções ou vender ações da empresa adquiridas através de um plano de remuneração de ações.
Erro # 3: Não conhece as regras do plano de estoque quando você sair da empresa.
Quando você deixa seu empregador, seja devido a um novo emprego, a uma demissão ou a aposentadoria, é importante não deixar suas concessões de opções de ações para trás. De acordo com as regras do plano de estoque da maioria das empresas, você não terá mais de 90 dias para exercer quaisquer concessões de opções de ações existentes. Embora você possa receber um pacote de indenização que dura 6 meses ou mais, não confunda os termos desse pacote com a data de validade em suas concessões de opção de estoque.
Se sua empresa for adquirida por um concorrente ou se juntando com outra empresa, sua aquisição poderá ser acelerada. Em alguns casos, você pode ter a oportunidade de exercer imediatamente suas opções. No entanto, certifique-se de verificar os termos da fusão ou aquisição antes de atuar. Descubra se as opções que possui nas ações da sua empresa atual serão convertidas em opções para adquirir ações na nova empresa.
Dica: entre em contato com a HR para obter detalhes sobre suas concessões de opções de ações antes de deixar seu empregador, ou se sua empresa se juntar a outra empresa.
Erro # 4: Concentrando muito da sua riqueza no estoque da empresa.
Ganhar compensação na forma de ações da empresa ou opções para comprar ações da empresa pode ser altamente lucrativo, especialmente quando você trabalha para uma empresa cujo preço das ações tenha aumentado por um longo período de tempo. Ao mesmo tempo, você deve considerar se você possui muita riqueza pessoal ligada a uma única ação.
Por quê? Existem 2 razões principais. Do ponto de vista do investimento, ter seus investimentos altamente concentrados em uma ação única, em vez de em uma carteira diversificada, o expõe ao excesso de volatilidade, com base nessa empresa. Além disso, quando essa empresa também é seu empregador, seu bem-estar financeiro já está altamente concentrado nas fortunas dessa empresa na forma de seu trabalho, seu salário e seus benefícios, e possivelmente até sua poupança de aposentadoria.
Em segundo lugar, a história está repleta de empresas que já eram de alta voltagem que mais tarde se tornaram insolventes. Quando a Enron arquivou em falência em 1999, mais de US $ 1 bilhão em economia de aposentadoria de empregados evaporaram-se no ar. Os funcionários da Lehman Brothers compartilharam um destino semelhante em 2008, assim como os trabalhadores da Radio Shack em 2018. Considere também que a renda do seu empregador paga suas contas mensais não indispensáveis e seu seguro de saúde. Se a fortuna da sua empresa demorar um pior, você poderia se encontrar fora de um trabalho, sem seguro de saúde e ovo de ninho esgotado.
"O estoque de um plano de equivalência patrimonial geralmente é um grande componente da remuneração anual de um empregado, por isso é fácil para sua carteira se concentrar excessivamente no estoque de sua empregadora", diz Senseney. "Mas você precisa dar um passo atrás, considere como esses benefícios se encaixam em seus objetivos financeiros de longo prazo, como poupança da faculdade, aposentadoria ou casa de férias, e desenvolver um plano para diversificar de acordo".
Dica: consulte um consultor financeiro para garantir que seus investimentos sejam adequadamente diversificados e leia Pontos de vista sobre Fidelity: o risco de um portfólio concentrado.
Erro # 5: Ignorando o plano de compra de ações de seus funcionários.
Os planos de compra de ações para empregados (ESPPs) permitem que você compre as ações do seu empregador, geralmente com desconto do valor justo de mercado atual da ação. Esses descontos geralmente variam de 5% a 15%. Muitos planos também oferecem uma "opção de look-back", que permite que você compre o estoque com base no preço no primeiro ou último dia do período de oferta, o que for menor. Se a sua empresa oferece um desconto de 15% e as ações subiram 5% durante o período, você poderia comprar o estoque com um desconto de 20%, já é um ganho antes de impostos saudável.
Infelizmente, alguns funcionários não conseguem aproveitar o ESPP da empresa. Se você não está participando, você pode querer dar o seu ESPP um segundo aspecto.
Os funcionários do nível de entrada geralmente optam por sair da ESPP, observa Senseney. "Mas como eles se tornam mais estabelecidos em suas carreiras e mais financeiramente seguros, eles devem reconsiderar seu ESPP. Dependendo do desconto que sua empresa oferece, você poderia estar transmitindo a oportunidade de comprar ações da sua empresa com um desconto significativo".
Dica: olhe sua estratégia de poupança atual - incluindo fundos de emergência e poupança para aposentadoria - e considere colocar algumas de suas economias em um ESPP. Você pode usar futuros aumentos para financiar o plano sem afetar seu estilo de vida.
Erro nº 6: não atualizando suas informações de beneficiário.
Tal como acontece com seu plano 401 (k) ou com quaisquer IRAs que você possui, seu formulário de designação de beneficiário permite que você determine quem receberá seus ativos quando você morrer fora do seu testamento. Se você não fez nenhuma designação de beneficiário, de acordo com a maioria das regras do plano, o executor (ou administrador), de fato, tratará a compensação de capital como um ativo da sua propriedade.
Cada vez que você recebe um prêmio de equivalência patrimonial, seu empregador solicitará que você preencha um formulário de beneficiário. Muitas concessões variam na vida de 3 a 10 anos, durante o qual muitos fatores podem mudar em sua vida. Por exemplo, se você estivesse solteiro quando recebeu uma concessão de opção, você pode ter nomeado um irmão ou pai como beneficiário. Mas 5 anos depois, você pode se casar com filhos, caso em que provavelmente você quer mudar seus beneficiários para seu cônjuge e / ou filhos. O mesmo é válido se você fosse casado e divorciado, divorciado e casado novamente. É importante sempre atualizar seus beneficiários.
Dica: reveja seus beneficiários para seus prêmios de equivalência patrimonial, bem como suas contas de aposentadoria, em uma base anual.
Próximos passos a considerar.
Para perguntas ou para conversar com um conselheiro Fidelity, ligue para 800-544-9354.
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